Набирает популярность новый вид мошенничества: «ошибочные» переводы на карту

Какими неприятными последствиями может грозить зачисление денег на вашу банковскую карту с неизвестного счёта?

03.11.2021 07:19
МОЁ! Online
46

Читать все комментарии

Войдите, чтобы добавить в закладки

Зачем мошенники переводят деньги на карты воронежцев?

В Воронеже набирает популярность новый вид финансового мошенничества. На банковскую карту якобы ошибочно приходят деньги, после чего владелец карты становится должником якобы микрофинансовой организации (МФО) и вынужден возвращать сумму с огромными процентами.

Схема работает следующим образом. Вам приходит уведомление, что на вашу банковскую карту зачислена определённая сумма (как правило, 15 — 20 тыс. рублей). В информации об отправителе, как правило, нет реквизитов для возврата денег. Зато есть номер телефона МФО.

Оператор на том конце провода сообщит вам, что средства перечислены на ваш счёт ошибочно и вам уже направлено СМС для их возврата. Всё, что вам нужно, написать в ответном сообщении «Да» или «Согласен». Но ответив таким образом, вы наоборот подтверждаете своё согласие на заём и попадаете в кабалу к чёрным кредиторам. Как правило, такие «МФО» выдают деньги под 1% в день, или под 365% годовых!

Заместитель управляющего Отделением Воронеж Банка России Сергей Гуркин специально для «МОЁ! Online» разъяснил алгоритм действий в таких ситуациях:

— В ситуации, если вам на карту поступили денежные средства из неизвестного источника, необходимо оперативно обратиться в банк с заявлением о возврате ошибочного перевода, — говорит специалист. — Точную форму заявления вам подскажут в банке. Чтобы не быть впутанным в подозрительные махинации, ни в коем случае нельзя самому возвращать деньги, например, по просьбе объявившихся следом незнакомцев, которые будут убеждать, что ошибочно перевели вам средства. Нельзя тратить эту сумму на свои нужды.

Также специалисты службы безопасности ЦБ РФ рекомендуют не ввязываться в телефонные разговоры с мошенниками. Нельзя отвечать ни на какие вопросы звонящего вам «банковского сотрудника» утвердительно («Да», «Согласен» и т.п.), поскольку это может быть воспринято как ваше согласие на заём! В случае звонка от кого-либо после «ошибочного» перевода на вашу карту лучше немедленно положить трубку и действовать по алгоритму, описанному выше.

После обращения в банк не лишним будет написать заявление в полицию с просьбой проверить на предмет мошеннических действий организацию, перечислившую вам средства. В заявлении укажите, что вы лично никаких документов не подписывали и ни в какую организацию по поводу получения микрозайма не обращались.

Так вы сможете подстраховаться на случай, если вас уже втянули в мошенническую схему, подписав от вашего имени договор с нелегальным кредитором. Факт обращения в правоохранительные органы впоследствии поможет вам оспорить незаконную сделку.

Подробнее о том, какие ещё мошеннические схемы используют чёрные кредиторы, читайте в «МОЁ! Плюс».