«Полиция», «Росфинмониторинг» и обыск… по видео. Как мошенники выманили у воронежцев 500 миллионов рублей

Ручеёк дистанционных мошенничеств, который появился в нашей стране десять лет назад, в 2023 — 2024-м годах превратился в бурный селевой поток. Так, за первое полугодие 2023 года жители Воронежской области перевели мошенникам 420 миллионов рублей, а за первое полугодие 2024-го — уже 800 миллионов.

Два года назад государство активно начало применять превентивные меры, о которых мы расскажем ниже. Эти меры возымели действие. В первом полугодии нынешнего года по сравнению с первой половиной 2025-го количество зарегистрированных случаев мошенничества в Воронеже снизилось на 28,7%.

Но назвать нынешнюю ситуацию спокойной никак нельзя. По данным управления МВД по Воронежу, с начала нынешнего года жертвами мошенников стали более тысячи жителей столицы Черноземья. Общий ущерб превысил 500 миллионов рублей (то есть в среднем по 500 тысяч на каждого потерпевшего).

Почти все эти средства воронежцы, скорее всего, потеряли безвозвратно, так как они в итоге были переведены за рубеж. Звонят мошенники в основном с территории сопредельного государства.

О самых актуальных схемах, которыми пользуются преступники, мы побеседовали с начальником отделения по раскрытию преступлений, совершённых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, отдела уголовного розыска УМВД России по Воронежу Евгением Черниховым.

На какие крючки ловят воронежцев преступники

Если вы думаете, что никогда не станете жертвой мошенников, вы ошибаетесь. Так думали все потерпевшие.

— Большинство потерпевших — абсолютно адекватные люди, — рассказал Евгений Чернихов. — К ним просто нашли правильный подход. Преступники, как правило, сначала составляют полноценный портрет жертвы. В большинстве случаев — на основании открытых данных в интернете. Затем достаточно позвонить в неудобный момент и вызвать у человека состояние страха...

Десятки историй, которые рассказали нам полицейские, позволяют сделать вывод, что крючков страха на самом деле всего два.

1.Страх оказаться в опасности

Если точнее, страх ни за что попасть в тюрьму. По словам полицейских, этот подсознательный страх есть даже у грамотнейших профессионалов своего дела. Здесь мошенники используют схему, в которой задействованы «начальник», «полиция» или «Росфинмониторинг» и «банк».

59-летняя заместитель главного врача одной из поликлиник Воронежа Светлана (имя изменено) в одном из мессенджеров получила сообщение якобы от своей руководительницы — главного врача. Та требовала немедленно связаться с некой представительницей министерства здравоохранения области. Возможно, будь у Светланы чуть больше времени, она смогла бы при случае спросить у начальницы, что происходит. Но ей тут же позвонила та самая «сотрудница министерства».

Встревоженным голосом лжечиновница сообщила Светлане, что её персональные данные «утрачены» и, возможно, стали доступны злоумышленникам. Врача попросили помочь правоохранительным органам. Не заставил себя ждать и звонок от «силовика». Тот уже не церемонился, а напрямую обвинил Светлану ни много ни мало в «поддержке террористической деятельности путём финансирования гражданина недружественного государства». И сообщил, что у неё есть лишь один шанс избежать уголовного дела — немедленно выполнить инструкции «представителя Центробанка».

Светлане тут же позвонил «банкир», который предложил перевести деньги на «безопасный счёт». Женщина немедленно сняла в ближайшем отделении банка свои сбережения — 1 миллион 400 тысяч рублей — и перечислила на этот счёт. Придя вечером домой, она задумалась над случившимся и решила всё же позвонить главному врачу. Та огорошила Светлану новостью о том, что ничего в мессенджерах ей не писала.

2.Страх потерять деньги

На этом страхе мошенники играют чаще всего. В поистине ужасающую историю попали в нынешнем году жительница Воронежской области и её близкие. В результате тщательно продуманной схемы они лишились всего своего имущества.

— Женщине позвонили якобы сотрудники портала государственных услуг и сообщили, что её аккаунт взломан, — рассказал Евгений Чернихов. — Перед этим ей пришло смс-сообщение с похожим содержанием. Она не поверила, естественно. И положила трубку. После этого ей тут же позвонил «сотрудник Росфинмониторинга», который также заявил, что она стала жертвой мошенников, которые уже получили доступ к её аккаунту и персональным данным. И не просто получили, а уже загрузили в систему доверенность на перевод её средств на территорию соседнего государства. Наверняка вы догадались какого. И в связи с этим, как заявил сотрудник Росфинмониторинга, женщина ни много ни мало подозревается в государственной измене.

Далее последовала классическая схема — позвонивший предложил обезопасить деньги, а потом и имущество. Женщина и её супруг сняли все свои сбережения, продали всё своё имущество, включая две машины, и в течение месяца отдали мошенникам 30 миллионов рублей.

Как деньги воронежцев выводятся за рубеж

С 2024 года Центробанк начал бороться с дропперами — россиянами, которые за деньги дают мошенникам «попользоваться» своим банковским счётом. Напомним, жертвы преступников переводят средства именно на счета дропперов. Затем деньги кочуют с одного такого счёта на другой и в итоге переводятся в крипотовалюту и выводятся за границу.

Также вот уже два года банки активно замораживают финансовые операции, которые им кажутся подозрительными. В первую очередь речь идёт о переводах на счета, которые уже попали в базу данных мошеннических.

В итоге, как рассказал Евгений Чернихов, мошенники всё чаще возвращаются к старой схеме — передаче денег курьеру. Курьерами в основном становятся студенты, которым предлагают лёгкий заработок. Чтобы замеси следы, преступники порой задействуют в цепочке сразу нескольких курьеров. Завершается же всё переводом средств в криптовалюту и выводом их за границу. В случае с воронежцами, которые потеряли 30 миллионов рублей, они как раз передали средства по частям — нескольким курьерам.

Новые фишки мошенников — видеообыск и подложные контакты в телефоне

Как мы уже рассказывали ранее, преступники пользуются не только телефонными звонками, но и видеозвонками в мессенджерах. Сейчас они звонят жертвам там, где могут до них «дотянуться», — в мессенджере «Макс». Звонят по видео, как правило, довольно представительные мужчины в форме сотрудников полиции или других правоохранительных и надзорных органов.

С недавних пор они начали предлагать жертвам обыск по видео. Мол, если не хотите, чтобы мы к вам приехали с опергруппой, покажите своё жилище самостоятельно. Докажите, что у вас дома не хранится ничего запретного. Экстремистской литературы, например. В итоге жертва преступников, с трудом понимая, что она делает, начинает показывать на камеру содержимое всех комнат и всех шкафов. На самом деле это помогает мошенникам судить об уровне благосостояния.

Ещё одна фишка помогает преступникам чуть запутать следы. Расскажем вкратце, в чём суть. Жертвы преступлений теперь чаще не переводят крупные суммы денег, а снимают их в банке — чтобы отдать курьерам. Мошенники — «сотрудники полиции» — едва ли не под страхом смертной казни запрещают жертвам говорить сотрудникам банков, зачем им нужны деньги. А значит, нужно выдумать легенду. Например, срочную покупку машины для сына. Соответственно, жертву просят записать в телефон контакт мошенника как сына, дочь, мужа…

Дорогие читатели! На всякий случай ещё раз напомним прописную истину. Настоящие сотрудники полиции, прокуратуры, Росфинмониторинга и других государственных органов никогда не будут обсуждать и решать с вами серьёзные вопросы по телефону, тем более неоднократно. И тем более не будут просить вас передать кому-то деньги. Так действуют только мошенники. Будьте бдительны!