Центробанк возьмёт под контроль все денежные переводы между физлицами

Контроль над всеми денежными переводами между физическими лицами начнёт осуществлять Центробанк. Регулятор станет запрашивать данные о всех транзакциях, в том числе персональные данные отправителей и получателей, сообщает РБК.

Информация по каждой операции будет содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, ID, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.

— ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года, — рассказал изданию представитель платёжной компании QIWI.

В отчёт будут включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям:

— с карты на карту;
 

— со счета на счет;
 

— с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
 

— со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
 

— платежи через Систему быстрых платежей;
 

— трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
 

— переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
 

— переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
 

— переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Основной целью введения новых форм отчётности в Центробанке называют оптимизацию представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах. Использовать данные будут для анализа рынка в России, в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей