Центробанк предупредил россиян о новой схеме финансовых пирамид
Аферисты активно используют для привлечения людей криптовалюты
Создатели финансовых пирамид стали использовать развитие технологий и актуальную повестку для обмана россиян. Об этом в интервью радио Sputnik рассказал директор департамента Центробанка РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.
«Для вовлечения граждан в пирамиду мошенники умело используют новые легенды и актуальную повестку, а развитие новых коммуникационных и финансовых технологий позволяет втягивать в незаконные схемы большее количество людей. Одной из новых тенденций стало создание организаторами финпирамид множества небольших по масштабам «проектов», функционирующих непродолжительное время и с относительно незначительным вступительным взносом для участников. Таким образом, организаторы рассчитывают, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы из-за небольших финансовых потерь», — объяснил эксперт.
Лях отметил, что в последнее время при создании пирамид активно используются криптовалюты. Например, в криптовалютах осуществляется приём средств или выплаты потенциальным клиентам. Такой подход применяли более половины выявленных за первый квартал 2022 года пирамид.
Также эксперт назвал основные признаки финансовых пирамид, на которые нужно обращать внимание, чтобы не стать жертвой мошенничества.
«В рекламе пирамид обещается доход намного выше рыночного. При этом компания не может предоставить документы, подтверждающие факт инвестирования средств, и не ведёт реальной деятельности. Зачастую отсутствуют контакты: связь с клиентом осуществляется через «заказ звонка» или в онлайн-чате на сайте или мессенджере. Для внесения «инвестиций» денежные средства предлагают переводить на карту физическому лицу или по номеру телефона, и в дальнейшем человек практически не может доказать факт передачи денег», — рассказал сотрудник ЦБ.
Тем людям, кто уже стал жертвами пирамид, Лях посоветовал обращаться с заявлениями в правоохранительные органы и в Банк России, а также поделиться информацией о мошенничестве в соцсетях — это поможет предупредить об опасности потенциальных вкладчиков.