Как мошенники выманивают банковские карты воронежцев под предлогом проверки

Мошенники от имени сотрудников банков или госорганов убеждают собеседника передать им банковскую карту для её «проверки». В результате жертвы теряют не только собственные средства, но и становятся невольными посредниками (дропами) в выводе денег других пострадавших. О такой схеме социальной инженерии предупреждают специалисты ВТБ.

Схема по обману выглядит таким образом: мошенники звонят россиянам, представляясь сотрудниками банков или правоохранительных органов. Под предлогом несанкционированных операций, оформленного кредита или угрозы счёту жертву вынуждают назвать пин-код карты и передать саму карту подставному курьеру, который приезжает для проверки подлинности карты, установки защиты или, чтобы отвязать карту от счёта. Пин-код просят сказать в телефонной беседе, набрать на телефоне или ввести на специальном сайте по ссылке. Далее мошенники снимают деньги жертвы через банкомат по пин-коду, а саму карту используют для обналичивания средств других пострадавших. Помимо потери собственных средств мошенники превращают ничего не подозревающую жертву в дропа — посредника в преступной схеме.

— Мошенники играют на страхе людей, имитируя официальные организации — банки, правоохранительные органы. Их цель — заставить жертву добровольно отдать карту, чтобы максимально заработать. Важно понимать: когда вы передаёте карту «курьеру банка» и сообщаете коды из SMS, вы не просто рискуете своими деньгами, но и невольно становитесь звеном преступной схемы. Мошенники сознательно выбирают тактику, чтобы жертва, сама того не подозревая, участвовала в обналичивании средств других пострадавших. При компрометации банковской карты нужно немедленно заблокировать её одним из способов: позвонить в контакт-центр банка или сделать это самостоятельно через онлайн-банк. Оперативное действие поможет предотвратить несанкционированное использование средств, — напоминает вице-президент ПАО ВТБ, начальник управления защиты корпоративных интересов департамента по обеспечению безопасности Дмитрий Ревякин.

При этом, по словам Дмитрия Ревякина, спрос на дропов у мошенников остаётся стабильно высоким. Сейчас банки стали выявлять больше дропов. Например, в 2024 году их выявили более 148 тысяч, что в 5,5 раза больше, чем в 2023 году.

16+