За три месяца Центробанк выявил в Воронеже четыре конторы чёрных кредиторов
Также в предупредительном списке регулятора финансовая пирамида, действующая в нашем городе. Всего же в «реестре нелегалов» ЦБ порядка 10 тысяч финансовых организаций по всей России
В первом квартале 2023 года Центробанк обнаружил в Воронеже четыре конторы, которые, по данным регулятора, занимаются денежными махинациями. Информация о них появилась в предупредительном списке финансовых организаций с признаками нелегальной деятельности на официальном сайте Банка России. Все с пометкой «признаки чёрного кредитора»: маскируются под ломбарды, но при этом не состоят в реестре ЦБ.
Есть и пятая фирма: обосновалась в «реестре потенциальных аферистов» Банка России ещё в декабре 2021-го — с «признаками финансовой пирамиды». Прописана в Москве, но, по информации ЦБ, действует в Воронеже. У организации, к слову, зарегистрировано 58 (!) видов разнокалиберной деятельности — от торговли косметикой до производства сухарей и судебных экспертиз — один из верных признаков того, что ничего из этого в реальности не ведётся. Вот список героев:
— ООО «Гарант» ИНН 3665820256 (названия «Комиссионный магазин 777», «777 Берём всё», «777 Комиссионный магазин»).
— Комиссионный магазин «Комиссионка» (наименование юрлица неизвестно, скорее всего, это ИП, адрес: Воронеж, ул. Артамонова, 32).
— ООО «Талисман» ИНН 3662300918 (название «Комиссионный магазин 777»).
— ООО «Социальные деньги» ИНН 3664133821.
— ООО «Зелёная планета» ИНН 7708719726 (регистрация в Москве, признаки финансовой пирамиды, названия «Зелёная Планета», GREEN PLANET).
Информацию обо всех предполагаемых жуликах Центробанк направляет в правоохранительные органы: полицию, прокуратуру, антимонопольную службу. По ситуации — либо кому-то одному, либо всем вместе.
— Нелегальных участников на финансовом рынке мы выявляем, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций, — рассказали «МОЁ!» в Банке России. — В предупредительный список попадают компании, по которым уже проведена работа регулятора, собрана доказательная база и уже есть собственное заключение о проведении нелегальной деятельности. Для её пресечения ЦБ инициирует меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами.
Как говорят в ЦБ, критерии, по которым вылавливают аферистов, разные. Внешние — явные: есть ли лицензия, включена ли компания в официальный реестр финансовых организаций, характер её деятельности, симптомы сетевого маркетинга в работе и т.д. Всё это эксперты регулятора оценивают в совокупности. Вторая группа критериев — внутренние: информация, которую Центробанк проверяет с помощью анализа операций и других служебных инструментов.
В 2022 году ЦБ выявил в России 4 964 субъекта (компании, проекты, ИП) с признаками нелегальной деятельности: на 85% больше, чем в 2021-м. 2017 из них имели признаки финансовых пирамид. При этом 43% обнаруженных чёрных кредиторов, 96% финансовых пирамид и 99% нелегальных биржевых брокеров (профессиональных участников рынка ценных бумаг) процветали в интернете. Поэтому, кстати, ЦБ включил в географию своего мониторинга соцсети и мессенджеры. Всего же в предупредительном списке предполагаемых аферистов на сайте ЦБ сейчас 9 800 контор.
Прежде чем вкладывать деньги в банк, МФО, кредитный потребкооператив или брать там кредит — пропустите фирму через фильтр легальности на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Узнать, как грамотно и безопасно распоряжаться деньгами, поможет ресурс ЦБ «Финансовая культура». А образовательный проект «Рублерост» Банк России запустил для спецкурса о финансовых пирамидах.
О том, как в Воронеже финансовая пирамида «Соцкомвклад» обирала людей на глазах у полиции, прокуратуры и УФАС, читайте в номере газеты «МОЁ!» от 20 июня, в «МОЁ! Плюс» и на сайте.