РАССЛЕДОВАНИЕ «МОЁ!». Как пирамида «Соцкомвклад» обирала людей на глазах у полиции и прокуратуры: ЧАСТЬ II

Продолжение. Начало читайте здесь.

Ещё 2 июня «Соцкомвклад» работал: это мне подтвердили продавцы соседних с их офисами магазинов — охранники сидели, на улице крутились «промоутеры» с листовками.

— Там постоянно были клиенты! А сейчас к нам то и дело заглядывают плачущие старики — мол, пришли и упёрлись в запертые двери, а ведь последние сбережения им отнесли.

Одна из бывших клиенток — Светлана Сергеевна ( имя изменено) , учитель с 35-летним стажем, вложила в общей сложности 813,5 тысячи рублей, копила на ремонт — позже мне расскажет:

— Незадолго до того, как всё случилось, я хотела часть денег снять. Но менеджер меня уговорила прийти 5 июня. Выходит, специально: зная, что уже будут закрыты!

А вот молодёжь — продавец Оксана ( им изменено), 43 года, вместе с мамой отдала «Соцкомвкладу» 700 тысяч, привела их туда мамина коллега:

— В магазине, который рядом с офисом «Соцкомвклада» на улице Лизюкова, 61, вспомнили, как 2 июня около трёх часов оттуда выходили люди с сумками, вывозили компьютеры. Видимо, как раз тогда и сбегали.

Оксана с мамой успели озолотиться. Она два раза получила «проценты» — аж 2 тысячи 300 рублей в общей сложности, а мама так вообще вдвое больше.

...Мутная ксерокопия того полицейского постановления об обыске валялась в ящике в другом офисе — на другом конце города — среди вороха «инструкций», буклетов, «сберегательных книжек» и прочей бутафории. Как она там очутилась и как вообще к предполагаемым мошенникам могли попасть материалы уголовного дела — ума не приложу. Какие тёмные силы помешали полиции довести его до логического завершения — тоже.

Сколько может быть пострадавших — пока неясно. Как и то, сколько у них украли: судя по бумажкам «Соцкомвклада», которые у меня на руках, деньги туда несли сотнями тысяч и даже миллионами. По каждому месяцу в конторе велось что-то вроде «аналитических ведомостей»: сколько договоров на какую сумму, откуда клиент узнал о кооперативе. Вот первая попавшаяся портянка: июнь 2022-го — сумма по итогу 12 миллионов 580 тысяч 39 рублей 89 копеек. По 159-й статье УК о мошенничестве это «особо крупный размер»: до 10 лет колонии. А ещё в УК есть статья 172.2 об организации финансовой пирамиды: до шести лет. И статья 210 — о создании преступного сообщества (от 12 до 20 лет) и участии в нём (от 7 до 10 лет).

В действе под названием «ПК «Соцкомвклад» был полный комплект.

Признаки финансовой пирамиды

— Обещания завышенных процентов. Даже если бы «Соцкомвклад» был финансовой организацией (КПК), он бы всё равно нарушал закон. Цифра-максимум на его сайте — 18%, на растяжках возле офисов — 17%. А в инструкциях — «экстренные» 25%. Однако кредитный потребительский кооператив не может платить пайщикам проценты, превышающие ключевую ставку ЦБ более чем в два раза. Это чётко прописано в действующем базовом стандарте совершения КПК операций на финансовом рынке — утверждён Банком России 13 октября 2020-го, все КПК обязаны его выполнять. Ключевая ставка не менялась с октября 2022-го и равна 7,5%. То есть потолок для кредитных кооперативов — 15%.

— Целевая аудитория — пожилые. На сайте, в листовках — надёрганные в интернете фото счастливых благообразных старичков. Офисы открывали в бывших офисах банков (люди тянулись туда по старой памяти, наивно думая, что пришли в банк), возле аптек, пунктов выдачи интернет-магазинов — там, где всегда потоки потенциальных жертв. Плюс агрессивная реклама: листовки на улицах, в почтовых ящиках, из всех утюгов.

— Игра слов в расчёте на юридическую безграмотность: не «КПК», а «ПК», не «вклады», а «вложения». Здесь же — подсознательные ассоциации с банком: в названии, в логотипах, в оформлении офисов.

— Акция «пригласи друга» — просто махровый признак реинкарнации МММ. В инструкциях для консультантов развод «расскажите о нас знакомым — получите бонус» прописывался отдельно. Людям втирали «партнёрскую программу»: за привод в контору нового клиента — презент в размере от 0,5% до 1% от суммы договора приглашённого участника. Самому новому облапошенному призовые полагались тоже.

— Аттракцион лёгкой выгоды. Где-то обещают «круиз за полцены» и т. п. В «Соцкомвкладе» проворачивали магический сеанс «Народный автомобиль»: кредит под 0% на покупку машины. Всего-то нужен «первоначальный взнос» — от 30% до 50% от суммы — и вас (не смейтесь) поставят в очередь на кредит. Цитата из инструкции: «Если не хочет ждать так долго и спрашивает, что с моими деньгами всё это время будет, отвечаем «денежные средства будут в обороте».

— Контора, как огня, боялась безнала. Один из предпринимателей, сдававший им в аренду помещение, вспоминает: только первые несколько платежей перевели на карту, а потом — исключительно лично в руки. Ссылаясь на то, что так удобнее. Предприниматель рассказывает: «Каждый месяц я встречался с Олегом Авдеевым — всем занимался он, хотя в договоре значилась Наталия Хмарна. Я ему говорил: мол, мы налоги платим, нужна отчётность, но он ни в какую. Встретиться для очередного платежа были должны 3 июня. Однако Олег не приехал, телефоны были недоступны или не отвечали».

— Клиенты деньги тоже отдавали наличными. Консультант уносил пачку в закуток, который назывался «кассой», возвращаясь с «квитанцией к приходному кассовому ордеру» — юридическая сила у неё примерно как у фантика от ириски.

— Враньё о «системе страхования вкладов на сумму до 1 миллиона 400 тысяч 

рублей». Это заклинание и на сайте, и в буклетах. Число взяли не с потолка: вклады до 1 миллиона 400 тысяч застрахованы государством — в Агентстве по страхованию вкладов, но только если они размещены в БАНКАХ. Даже кредитные кооперативы — даже законопослушные — не являются участниками этой системы..

— Подставные отзывы собственного сочинения. Удивительно, но по запросу «Соцкомвклад» мне в интернете выпали только комменты со знаком плюс. Вот один из восторженных — некто Сергей Андреев, для пущей серьёзности — фото прилагается. Короче. Сергей оказался Иваном, живёт в Москве и сильно удивился, что имел положительный опыт с ПК «Соцкомвклад» в Воронеже и даже выразил по этому поводу публичную благодарность.

И ещё о прекрасном. В договорах, которые мне прислали клиенты, внизу мелким шрифтом — потрясающая клюква: в графе «реквизиты» — название и выходные платёжные данные одного большого-пребольшого банка. Его я обрадовать не успела.

Окончание читайте в ближайшее время. Уже сейчас полная версия текста доступна в «МОЁ! Плюс» по ссылке.