РАССЛЕДОВАНИЕ «МОЁ!». Как пирамида «Соцкомвклад» обирала людей на глазах у полиции и прокуратуры: ОКОНЧАНИЕ
Контора маскировалась под кредитный потребительский кооператив, деньги туда несли миллионами, при этом фирма числилась в Центробанке в чёрном списке нелегалов и правоохранители с антимонопольщиками прекрасно об этом знали
Окончание. Начало читайте здесь (ЧАСТЬ I) и здесь (ЧАСТЬ II)
Деньги выносили сумками?
Итак, контора принимала «денежные вложения» с обещанием процентов, не являясь финансовой организацией и не имея на это права по определению. Судя по тексту постановления об обыске в офисе «Соцкомвклада» за авторством старшего следователя Глотовой Н.Н., уголовное дело появилось после отмашки заместителя прокурора Ленинского района Александра Скрынникова. В прокуратуру же, похоже, пожаловался один из вкладчиков (есть его ФИО). Суть претензий следователь не описывает, зато констатирует:
«(…) В ходе опроса Авдеева О.В. установлено, что пайщиками кооператива является около 50 граждан. Вместе с тем согласно сведениям ФНС о среднесписочной численности работников по состоянию на 01.01.2022 в кооперативе числился лишь 1 работник, а его паевой фонд составляет 7 000 руб.
При этом установлено, что кооперативом какая-либо иная деятельность помимо привлечения денежных средств вкладчиков не ведётся...
Таким образом, ПК «Соцкомвклад» осуществляет деятельность по привлечению денежных средств пайщиков под предлогом выплаты процентов, не обладая при этом возможностями выполнить условия договоров ввиду отсутствия платёжеспособности (…)».
«Денежные движения» на миллионы в конторе были исключительно живыми купюрами из рук в руки. И думаю, вы догадываетесь, что волокли из офиса «Соцкомвклада» в сумках 2 июня 2023-го.
Исходя из того, что мне рассказали бывшие клиенты и один из арендодателей, исходя из служебных документов «Соцкомвклада», которые у меня есть, можно предположить, что система работала чётко и слаженно, роль каждого сотрудника досконально прописывалась. Полагалось ежедневно отчитываться о количестве звонков, консультаций клиентов.
Несмотря на то что по документам хозяйкой двух «Соцкомвкладов» значится Наталия Викторовна Хмарна, по факту же дирижировал всем, вероятно, Олег Викторович Авдеев. Товарищу скоро 37 лет. По открытым базам проверки контрагентов на нём кроме двух «потребительских кооперативов» ещё одна сомнительная контора с 48 видами деятельности, в реальности не ведущая ни единой. Регион, где Авдеев получил ИНН, — Карачаево-Черкесия. Как сошёлся с девушкой из Тольятти Наталией Хмарна — вопрос. Наталия из родного города уехала в Москву, работала в салоне красоты, потом перебралась в Воронеж — в интернете до сих пор её старые объявления о поиске работы мастером маникюра. У Авдеева, насколько я знаю, в нашем регионе могут быть родственники. И не исключено, что в истории с «Соцкомвкладом» Наталию могли использовать втёмную. Все её профили в соцсетях давно неактивны: последняя запись — 2 мая 2021-го. Я нашла мужчину, к которому она переехала в Воронеж. Когда сказала, зачем мне нужна Наталия, первым его вопросом был: «А что случилось с «Соцкомвкладом»?» По его словам, Наталия якобы тяжело больна, постоянно под присмотром, общаться может, но речь замедленная, что происходит с «Соцкомвкладом» — она не в курсе. Считает, что её подставили, руководителем она была только по документам.
Как давно у Наталии якобы начались проблемы со здоровьем, не ответил. А её московская подруга рассказывает:
— В Воронеж она уехала примерно в 2020-м (год регистрации обоих «её» «Соцкомвкладов». — Авт.). До того какое-то время туда постоянно моталась — говорила, якобы по делам. Во время одной из поездок и познакомилась с мужчиной, в которого влюбилась. А Авдеева не помню. Наталия о нём упоминала, что вроде он «чей-то брат». Последний раз мы разговаривали с ней 10 марта 2021-го. А потом Наталия как-то внезапно и странно пропала. О якобы проблемах со здоровьем она говорила, но что именно — не знаю.
«Соцкомвклад», который в Татарстане, куплен у местного предпринимателя. Тот вспоминает:
— Организация была недействующей, я решил её продать. Да просто — через сайт бесплатных объявлений. Приехали парень с девушкой. Тогда она мне показалась вполне дееспособной. Однако, хоть и оформляли организацию на неё, занимался всем парень.
Где этот «парень» сейчас: в Карачаевске? В Дубае?
* * *
Уголовное дело в прошлом году возбуждали не в отношении руководства ПК, а «по признакам преступления» и речь шла о «неустановленном лице».
Масштаб аферы в деньгах оценить пока сложно. Но жила контора небедно: аренда в дорогих точках, офисы по высшему разряду, реклама. Бывшие сотрудники «Соцкомвклада», которых я смогла найти, общаться не захотели. Но по моим данным, некоторые из них тоже могут быть среди вкладчиков. А вот девушка, поработавшая там недолго промоутером (раздавала листовки), вспоминает: «Я сама хотела вложить туда деньги. Выглядели они очень убедительно. Спасибо, родственники отговорили…»
Клиенты теперь несут заявления в полицию, жалобы в областную прокуратуру, региональное управление Следственного комитета и губернатору Александру Гусеву. Люди искренне не понимают: почему жуликам было позволено сначала процветать , а потом спокойно уйти безнаказанными.
КОММЕНТАРИЙ ЮРИСТА
«Шансов вернуть деньги больше у тех, кто раньше пойдёт в суд»
Юлия Баркалова, адвокат:
— Ситуация непростая, но выход есть. Рассмотрим два её варианта.
Первый. Вы вложили деньги в подобную организацию, и она внезапно закрылась. Для расторжения договора (если срок действия ещё не истек) необходимо обратится с заявлением о расторжении договора и возврате денежных средств, направив заявление по юридическому адресу организации, указанному в договоре. После этого обратиться в суд с иском о расторжении договора и взыскании денежных средств. На основании судебного решения суд выдаст исполнительный лист, который предъявляется уже службе судебных приставов для принудительного исполнения решения суда.
Процедура не быстрая. Из практики: вероятность получить свои деньги больше у тех, кто одним из первых обратится с исковыми требованиями и получит исполнительные документы. Так как обманутых вкладчиков много, исполнительные производства накатываются как снежный ком. Если у организации и есть какие-либо денежные средства и имущество, то его, как правило, не хватает, чтобы удовлетворить требования всех взыскателей.
Кроме того, нужно обратиться в правоохранительные органы. Желательно подготовить коллективное обращение. Выяснить, носят ли действия руководителей финансовой организации уголовно наказуемый характер, — уже их задача.
Второй. Если финансовая организация пока работает, но человек понимает, что она мошенническая. Первым делом внимательно изучите договор и прописанный в нём порядок расторжения. После чего, исходя из условий, подавайте заявление о его расторжении и возврате денежных средств. В случае отказа придётся взыскивать их в судебном порядке. Важно: по статье 28 Гражданского процессуального кодекса РФ иск к организации предъявляется в суд по адресу регистрации юридического лица, а не по месту нахождения офиса, где заключался договор.